基金累计净值比单位净值低是怎么回事为什么基金累计净值比单位净值低

一、为什么基金累计净值比单位净值低

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。
但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。
一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。

二、请问基金的单位净值比累计净值小是因为什么？

累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。
 所以要赎回的话是按照单位净值计算，不论你采用的是什么分红方式。
（PS：采用现金分红的话分红已经给过您了，如果采用再认购分红那么您的份额就超过了开始的1000份了，去除手续费，基本上就相当于1000分×累计净值了）中途申购的基金，赎回仍然是按照单位净值计算。
赎回基金时总是使用单位净值计算。
累计净值只是用来衡量基金过往总业绩的指标，避免因为分红多而显得的单位净值过低不能正确衡量业绩。
费用如何计算 购买开放式证券投资基金一般有三种费用：一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”；
二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”；
三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。
一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。
 基金认购计算公式为：认购费用＝认购金额×认购费率。
净认购金额＝认购金额-认购费用＋认购日到基金成立日的利息认购份额。
 基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。
申购份额＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
 基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

三、基金净值低是为什么呢

货币基金净值永远是1，你看到的不是净值，可能是每万份的日收益和七日收益 上面有人说货币基金不可取是不对的，因为货币基金是专门针对一种群体的基金 买货币基金可以，但要看你是为了什么，货币基金收益只是高于活期存款，跟一年期定期存款差不多或者略高一点，货币基金几乎没风险，赎回也方便，第二个工作日就能到帐，收益比活期高不必定期差。
但是指望他带来高收益是不可能的，所以说，是代替活期存款或短期定期存款的最好替代品，可以吧家里的一年期以内定期存款或活期存款买成货币基金。

现在很多基金公司的职员都购买了大量货币基金就是这个道理，他们不被允许买股票，买股票型基金从赎回到到账需要五到七个工作日，时间太长，存款利息太低，而货币基金就是很好的选择了
因为毕竟家里要留一些备用的钱，放在银行里利息有些低，改成货币基金，也方便，除了要第二个工作日才能拿到钱这一点比存款麻烦点，其他反面都不次于银行存款

四、基金的累计净值小于单位净值反应什么

哪一只基金。
正常不可能

五、

六、为什么累计净值低于单位净值？增长率为0？

累计净值比单位净值低，币型基金没有累计净值，一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”，每万份基金净收益，即每万份该基金每天的收益，7日年化收益率仅作参考。
　　一、多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。
每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
 　　增长率为0？因为货币型基金是直接分红的，也就是说基金总是保持每份面额1元不变。
所以，看货币型基金的收益应该看“万份年收益率”。
　　二、1、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。
　　基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
　　2、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
　　单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
　　累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

七、基金累计净值低于净值是什么原因？

1、只有ETF基金会这样。
ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日，将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。
2、保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。
毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。
这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。

八、请问有的基金的累计净值低于单位净值是怎么回事？

基金亏钱了。
比如：大成优选没有分过红，原来是一元钱现在剩5毛多。
但是，一般说来有过分红的基金不会这么差。
分红很少的会有这种现象。
比如：原来就分过1毛钱，现在的单位净值又亏了4毛，当然他的累计净值还会低于现在的单位净值。

九、累计净值为什么比单位净值还要低？

这个基金的净值是折算过的累计净值没有

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