指数基金的净值是怎么算出来的|基金净值怎么算出来的？

一、请问基金指数是根据什么算出来的，还有一支基金的涨跌又是怎么算出来的

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
    金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
 基金资产的估值原则如下：   1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
   2、未上市的股票以其成本价计算。
   3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
     所以，很明显，基金净值和大盘是正相关的.

二、基金净值怎么算出来的？

按照当天收市后基金所持股份及其它资产的公允价值计算基金所有资产，再除基金总份额 开放式基金所持股份一般是按照收盘价计算，有特殊情况的参照有关规定

三、基金净值是如何计算来的？

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
    金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
 基金资产的估值原则如下：   1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
   2、未上市的股票以其成本价计算。
   3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
     所以，很明显，基金净值和大盘是正相关的.

四、请问基金指数是根据什么算出来的，还有一支基金的涨跌又是怎么算出来的

先了解一下指数基金的概念就会清楚，网上摘录如下： 为反映基金市场的综合变动情况，深圳证券交易所和上海证券交易所均以现行的证券投资基金编制基金指数。
 （一）深市基金指数 深圳证券交易所自 2000 年 7 月3 日起终止以老基金为样本的原“深证基金指数”（代码：9904）的编制与发布，同时推出以证券投资基金为样本的新基金指数，名称为“深市基金指数”（代码：9905）。
 深市基金指数的编制采用派氏加权综合指数法计算，权数为各证券投资基金的总发行规模。
基金指数的基日：为 2000年 6月 30 日，基日指数为 1000 点。
 （二）上证基金指数 上证基金指数选样范围为在上交所上市的证券投资基金，上证基金指数将同现有各指数一样通过行情库实时发布，上证基金指数在行情库中的代码为 000011，简称为“基金指数”。
 计算方法：采用派许指数公式计算，以发行的基金单位总份额为权数。
 指数计算公式： 报告期基金的总市值 报告期指数=——————————×基日指数基期 其中，基金的总市值=∑（基金市值 基金单位总份额）。
 基金指数与现有的综合指数等9 个指数均属于股价指数，基金指数属于基金价格指数，不属于股价指数，不纳入任何一个股价指数的编制范围。
 基金指数是指封闭式基金的指数，和开放式基金没有关系.如果你买的是封闭式基金，那和基金指数紧密相关，如果你买的是开放式基金那它的涨跌只和基金所持有的股票有关，关注基金所持10大重仓股的涨跌走向. 查看及参考指数网站： *：//funds.money.hexun*/fundsindex/ 开放式基金没有什么具体的指数，它的收益是跟股市挂钩的（一般指股票型基金）。
买卖基金一定要了解以下方面： 1.看过往的业绩。
 2.看基金规模。
 3.看基金公司的规模，旗下基金的整体表现。
 4.看基金招募说明书，它的投资理念是不是自己认同的。
 5.看它的季报、年报，是不是跟它的投资理念相吻合。
 6.看基金经理的阅历，从事这个行业多长时间，是不是经常跳槽，从事基金经理的时间有多长，是很年轻，还是30－40岁经历过股市的暴涨暴跌。
 7.观察它的波动幅度。
 指数基金的涨跌的由其配置的指数品种比如300指数基金就是配置300成分股为标的，成分股涨跌，指数基金也是随着成分股的涨跌而涨跌，其它股票基金也是这样，只要配置的股票出现波动，基金的净值也出现波动，基金的净值也是按每天标的股的波动而算出来的。

五、基金的净值到底是怎么算的？

单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/  基金单位总数例如：某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元，这只基金目前的总份额是30亿份.那他的单位净值就是：40/30=1.3333元。
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六、基金的净值怎么算？

对于广大基民而言，基金净值的变化无疑是最关心的话题，因为开放式基金的收益主要就体现在净值上，而封闭式基金的收益不仅仅要看净值，还要看其在二级市场上的市值。


　　单位净值和累计净值

　　那么基金的净值如何计算呢？理论上讲，基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
按照公允价格基金资产的过程就是基金的估值。


　　单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值计算的公式为：

　　单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数 

　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
 

　　此外，必须提到的是，累计单位净值和单位净值的概念并不相同。
累计单位净值的公式是：

　　累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

　　因而，成立越久的基金，理论上而言，累计单位净值可能越高。


　　基金估值的原则

　　基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。


　　需要强调的是，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来成长性才是判断投资价值的关键。


　　因为开放式基金每天按交付进行申购和赎回，因而净值每天公布一次。
而封闭式基金不可以进行申购和赎回，只作为上市交易的参考，一般每周公布一次净值。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

七、基金净值是怎样计算出来的呢？

基金净值的计算工作，每天由托管人(托管银行)在每日收市后计算并公布；
开放式基金净值每天公布的是前一天的净值，封闭式基金每周公布一次，一般当周周日即可查到. 
再说说基金分红：基金分红是为了给投资者回报.对开放式基金还有降低基金净值，使后续申购者觉得便宜，继续申购；
也有开放式基金把分红转为份额的，道理都基本一样.封闭式基金分红直接选择分现金，这样可把净值减下来，有助于减小折价率.不管是哪种基金，分红是事先在基金契约中约定好的，只有基金赚钱，才可能分红.一般基金都约定一年至少分红一次，而且当年可分收益的80%---90%要分红.如果基金不赚钱，或净值低于面值，基本无红可分.封闭式基金从2001年后少有分红，就是这个道理，大熊市，基金也难赚钱.如果逼它分红，那就像猪八戒啃猪手---只能自残骨肉了！

八、基金净值是怎么计算的?

“基金资产净值”，是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。
“每一单位基金资产净值”，是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

基金托管人应当履行下列职责：
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格。


基金净值的计算有着一系列的过程，主要包括：
1、收市后需要等待交易所和银行间市场证券的数据，包括品种、数量、价格、
2、收到所有数据后基金公司相关部门开始进行估值和计算净值；

3、基金净值计算完毕后，与各托管银行进行复核；

4、托管银行将已复核完毕的基金净值公告回复给基金公司之后，基金公司才能进行基金净值发布；

5、如果托管行和基金公司计算出的基金净值有误差，双方必须重新核查，直到 完全无误后，基金公司才可进行净值发布。
由此我们可以得知，如果基金净值的计算在任何一个环节出现了问题都会导致基金净值公布时间的延后。
而且，目前很多基金公司大都有2个托管行，有些甚至更多。
那在基金净值计算完毕后，必须所有托管行回复正确无误后，基金公司才能将旗下所有的基金净值进行发布。

参考文档