基金持仓成本价高于净值怎么办__持仓的价位比交易所的高是咋回事

一、持仓成本价比最新净值还高，为什么收益是正值??如果是收益是正值，净值应该比持仓成本高才对。

这个肯定是有原因的。
我猜可能在持有过程中分了红，你没有计算在内。
最新净值就是现在的份额净值，如果该基金分过红，是比累计净值低的。
虽然你持仓成本价比最新净值高，但不一定比累计净值高，如果你持仓成本价比累计净值低，而且你都经历了历次分红，那你的收益就是正的。
当然我只是猜测而已，真实原因可能有其它方面（类似的还可能净值折算等），既然是你买的基金，当然比较关心了，你自己把历次申购成本算一算再回忆一下持有过程发生了什么事情就知道了。

二、请问第六题题怎么做？貌似成本已经大于售价了，哪里有什么可变现净值了？

就是应为成本已经大于售价，产生减值迹象，所以才需要进行减值测试，资产负债表日，存货应当按照成本与可变现净值孰低计量。
其中，成本是指期末存货的实际成本，如企业在存货成本的日常核算中采用计划成本法、售价金额核算法等简化核算方法，则成本为经调整后的实际成本。
可变现净值是指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。
所以你的这道题，可变现净值=445-285-12.5=147.5

三、基金持仓成本1.4842，昨天的净值是1.5594，但是我昨天的收益却是负的，是为什么？持有已经快一个月。

你好，昨天的收益是相对于前天的，因为昨天股市整体收跌，昨天基金的收益是负的是正常的。
但你的成本是1.4842，整体收益是正的

四、为什么申购开放式基金的成本价格高出持仓价格许多

因为包括了申购费。

五、我买了基金，刚买的时的单位净值偏高，高于现在的单位净值。这样的话是不是就亏了？

持仓价= 建仓价<；
当日持仓>；
 或上一交易日结算价 <；
历史持仓>；
 （未经结算，持仓价=建仓价；
经过结算的持仓单，持仓价=结算价）　　建仓价格就是你买入时的股票价格，持仓价格就是当前你经过多次买入、卖出后的成本价。
　　只考虑建仓价格，和持仓没关系　　持仓价格是指你买到的价格 买到的价格因为含有印花税和交易费用，所以比开仓价格可能高一些　　一般情况是开仓价格与你实际的成交价格一致，但是因为系统自动交易的原因，按照最优价格撮合交易，可能开仓价格与实际成交价格有很小的变动，大体一致。

六、持仓的价位比交易所的高是咋回事

持仓价= 建仓价<；
当日持仓>；
 或上一交易日结算价 <；
历史持仓>；
 （未经结算，持仓价=建仓价；
经过结算的持仓单，持仓价=结算价）　　建仓价格就是你买入时的股票价格，持仓价格就是当前你经过多次买入、卖出后的成本价。
　　只考虑建仓价格，和持仓没关系　　持仓价格是指你买到的价格 买到的价格因为含有印花税和交易费用，所以比开仓价格可能高一些　　一般情况是开仓价格与你实际的成交价格一致，但是因为系统自动交易的原因，按照最优价格撮合交易，可能开仓价格与实际成交价格有很小的变动，大体一致。

七、某一只基金跌了，但是跌的净值还高于当前的持仓成本价，那么今天我会亏钱吗？

会亏钱的，但是亏的是你之前盈利的钱，而不是你的本金，你的本金还没有亏。

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