上市公司要求的合规是什么意思__公司上市的标准和要求是什么

一、合规文化是什么意思?

　　银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
 　　关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。
其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。
但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。
其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。
在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。
由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。
这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。
而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。
因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。
所以，笔者认为，对合规风险一定要另眼相看，格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。

二、合规审核成功是什么意思？

合规审核成功，意思是：符合规定，审查通过，申请成功。
然后就可以放款了。
一、合规简介如下：合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
近些年， “ 依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。
但是，许多人对“ 合规”概念的理解却是表面化的，有的将“ 合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度；
有的将“ 合规”简单地理解为就是符合规定， 不符合规定就是违规。
显然，这些理解与国际银行业对“ 合规” 的理解是不一致的。
《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确：“ 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
”与银行经营业务相关的法律、规则及标准，包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定此外， 依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。
法律、规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。
它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。

三、三版上市是什么意思

一板市场通常是指主板市场（含中小板），二板市场则是指创业板市场。
相对于一板市场和二板市场而言，有业界人士将场外市场称为三板市场。
三板市场的发展包括老三板市场（以下简称“老三板”）和新三板市场（以下简称“新三板”）两个阶段。
老三板即2001年7月16日成立的“代办股份转让系统”；
新三板则是在老三板的基础上产生的“中关村科技园区非上市股份公司进入代办转让系统”。
份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业，应当符合下列条件：1、依法设立且存续满两年。
有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算；
2、业务明确，具有持续经营能力；
3、公司治理机制健全，合法规范经营；
4、股权明晰，股票发行和转让行为合法合规；
5、主办券商推荐并持续督导；
6、全国股份转让系统公司要求的其他条件。
法律依据：《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第2.1条（一）依法设立且存续满两年。
有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算；
（二）业务明确，具有持续经营能力；
（三）公司治理机制健全，合法规范经营；
（四）股权明晰，股票发行和转让行为合法合规；
（五）主办券商推荐并持续督导；
（六）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

四、公司上市的标准和要求是什么

上市公司的要求和标准具体是 ：

一是其股票经过国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行；
 

二是公司股本总额不少于人民币五千万元；
 

三是开业时间在三年以上，最近三年连续盈利；
原国有企业依法改建而设立的，或者公司法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可以连续计算；
 

四是持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上；
公司股本超过人民币四亿元的，其向社会公开发行的比例为百分之十五以上；
 

五是公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；
 

六是国务院规定的其他条件。
 

只有符合了上述条件，才能成为一家上市公司。

五、一个公司上市需要什么条件

公司上市的基本要求如下：一、只有股份公司才具备上市的资格；
二、申请上市公司，公司经营必须是3年以上，在这三年内没有更换过董事、高层管理人员、并且公司经营合法、符合国家法律规定；
三、上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象；
四、上市公司的注册资金至少3000万，公开发行的股份是公司总股份的1/4以上，股本总额至少4亿元，公开发行的股份10%以上；
五、上市公司财务状况：1、上市公司财务状况在最近的3个会计年度的净利润3000万以上；
2、发行前的股份总额至少3000万以上；
3、在最近的一期没有弥补亏损；
4、最近一期的资产占净资产的比例20%以上；
5、最近的3年会计年度的经营活动产生的现金流量累计至少5000万，或者最近的3个会计年度营业收入3亿以上；
6、上市公司主要是募集资金，但是募集资金之前必须要制定出严格的资金用途。
法律依据：《中华人民共和国公司法》第一百二十条?本法所称上市公司，是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。

六、中小企业上市条件 中小企业要上市有什么要求

根据我国《公司法》规定，上市公司是指所发行的股票经国务院或者国务院授权的证券管理部门批准在证券交易所上市交易的股份有限公司。
一、上市公司根据我国《公司法》规定，上市公司是指所发行的股票经国务院或者国务院授权的证券管理部门批准在证券交易所上市交易的股份有限公司。
上市公司具有如下法律特征：1、上市公司是股份有限公司，具有股份有限公司的全部法律特征：如股东人数广泛性，股份发行转的公开性、自由性，股份的均等性，公司经营的公开性；
2、上市公司是符合法定上市条件的股份有限公司。
我国公司法对上市条件有严格规定，只有符合条件的股份有限公司的股票才可以在证券交易所上市交易；
3、上市公司的股票在证券交易所上市交易。
虽然股份有限公司符合上市条件，但其发行的股票并不必然进入证券交易所交易。
只有依法经批准，所发行股票在证券交易所上市的股份有限公司才能被称之为上市公司。
二、中小企业上市条件上市条件是股份有限公司申请其股票在证券交易所交易必须符合的法定条件。
根据我国《公司法》规定，股份有限公司申请其股票上市必须符合下列条件：(一)股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行；
(二)公司股本总额不少于人民币5000万元；
(三)开业时间在3年以上，最近3年连续盈利；
原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算；
(四)持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；
公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例为15%以上；
(五)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；
(六)国务院规定的其他条件。
三、中小企业上市程序股份有限公司具备上市条件后，只是具备了申请上市的资格，而要真正成为上市公司还必须依照法定程序提出申请，经过审查批准方可上市。
我国《公司法》规定的股份有限公司上市程序如下：股份有限公司申请其股票上市交易，应当报经国务院或者国务院授权证券管理部门批准，依照有关法律、行政法规的规定报送有关文件。
国务院或者国务院授权证券管理部门对符合本法规定条件的股票上市交易申请，予以批准；
对不符和本法规定条件的，不予批准。
股票上市交易申请经批准后，被批准的上市公司必须公告其股票上市报告，并将其申请文件存放在指定的地点供公众查阅。
经批准的上市公司的股份，依照有关法律、行政法规上市交易。
经国务院证券管理部门批准，公司股票可以到境外上市，具体办法由国务院作出特别规定。

七、支付合规是什么意思？

就是说支付渠道和支付手续，符合人民银行相关规定

八、银行的严自律，强监督，促合规是什么意思

1、内控制度制约范围不够全面。
我国银行的内控制度设置不合理，往往是“控下不控上”，针对银行业务经办人员的内控制度比较多，而对各级管理者特别是对基层管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点。
    2、管理层和操作层对内控制度缺乏必要的认识，存在模糊现象。
个别管理者和操作者片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展，重业务、轻管理的现象还比较突出。
目前，各商业银行都实行了考核指标体系，这些考核指标的设置偏重于业务发展，使基层行只注重业务开拓而忽视或淡化内控管理。
        3、内控制度执行不到位，流于形式的现象普遍存在。
内控制度只限于定规章、发文件而不注重制度的落实。
银行员工执行内控制度的意识淡漠，遇到具体问题，灵活性讲得多，原则性讲得少，以种种“理由”加以变通和回避。
更有甚者对某些内控制度视而不见，使内控制度形同虚设。
有的员工过分强调业务拓展，片面追求业务指标，放松合规风险防范，仍存在“以信任代替制度、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习，忽视制度执行，对存在的问题整改不力，问责不严，一定程度上纵容了违规违纪行为，致使制度控制形同虚设。
    4、银行员工合规意识与观念淡薄。
银行有的管理层或领导者本身合规意识淡薄，示范作用没有发挥，导致上行下效，员工“规”的观念淡化，执“规”的自觉性不强，形成违规也见怪不怪的“怪圈”。
同时上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”的文化，制约了银行政策和程序的制定及其执行的效力。

九、一个公司上市需要什么条件

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