股票和基金的日均资产怎么算~基金的资产净值怎么算?

一、基金的资产净值怎么算?

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。


单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值计算的公式为：

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。


基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
 基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。


2、未上市的股票以其成本价计算。


3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。


4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。


封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

二、请问股票和股票指数基金的收益是怎么算的？

收益应该是应该不包括你的本金，你说到复利后，总资产的变化，你的算法是正确的，并且，股票和基金算法是相同的。

三、股票基金的当日收益怎么计算有没有公式可计算最好能举例说明下

3点前算今天3点以后算明天，节假日顺延，都是基金公司内部算，不用你算的

四、股票型基金怎么算每天的收益？比涨如今天的日涨幅是3.26%。份额是2436.33，总的资产是5100元，这样我今天的收益是多少？应该用哪些数字相乘的出收益？急急急，谢谢

最简便的方式就是拿你持有的基金份额乘以当天的基金净值得出的数大于投资总额的多少就是盈利多少的数，反之就是亏损多少的数。

每天都是可以用这样的方式计算，只不过昨天盈利的和今天盈利的相加得出的盈利的数就是今天盈利的，反之就是今天亏损的。

五、公司用于炒股或买卖基金的资金如何核算？

【问】我公司开立专用账户，用来炒股与买卖基金本准则第三十条：“企业初始确认金融资产或金融负债，应当按照公允价值计量。
对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债，相关交易费用应当直接计入当期损益；
对于其他类别的金融资产或金融负债，相关交易费用应当计入初始确认金额。
”因此，您不能将开户手续费作为交易性金融资产的入账价值，而是记入投资收益借方。
　　2.将款项汇入此专用账户时，此时还未买股票：　　借：其他货币资金——存出投资款　　　　贷：银行存款　　购买股票或基金时：　　借：交易性金融资产　　　　贷：其他货币资金——存出投资款　　3.划分标准主要是管理者持有的目的及该资产在活跃市场上有没有报价等因素。
根据本准则第九条：“金融资产或金融负债满足下列条件之一的，应当划分为交易性金融资产或金融负债：　　（l）取得该金融资产或承担该金融负债的目的，主要是为了近期内出售或回购。
　　（2）属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理。
　　（3）属于衍生工具。
但是，被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具除外。
“　　对于子公司，联营企业，合营企业的投资，以及在活跃市场上没有报价的长期股权投资，适用《企业会计准则第2号一一长期股权投资》，在长期股权投资科目下核算。
　　贵公司购买的股票与基金应划分为交易性金融资产。

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