一、银行股大跌，有那些原因造成的？
前期涨幅过大，目前是正常回调，长期仍然看好。
昨天（1月8日）已有止跌现象。
二、银行股为什么大跌
1. 地方债和一些商人坏账，如山西前首富一个人就三百亿债务。
2. 利率市场化。
未来的趋势，与国际接轨3. 民营银行兴起。
今年申报办民营银行的上市公司就几十家。
4. 互联网金融。
如余额宝的冲击，余额宝现在都抢了2千多亿银行的活期存款，还有百发等等5. 银行盘子大，这么大的盘子要涨得很多资金，不涨就得跌。
老横盘还不如放银行拿利息。
6. 年末银行也比较紧张
三、银行股还未大涨，为什么就会大跌呢？背后的逻辑是什么？
作为近段时间的热词，股市成为了很多人讨论的对象，毕竟最近几个月股市迎来了一波长线上涨，以至于很多所谓的专家，认为股市将迎来一波牛市。
但稍微了解股市的人都知道，在这波上涨行情中，银行股表现得比较尴尬，它没有跟证券和保险一样，迎来了一波大涨，但随着股市的调整，银行股还没有迎来大涨，反而跟着行情来了一波大跌，那这背后究竟是什么原因呢？这种现象出现的背后逻辑又是什么呢？接下来，冷眼就给大家分享一下我个人的观点，只是业余玩家的个人心得，尽管大家交流学习，因为冷眼不是专家，观点不能作为投资参考。
银行股之所以还没有大涨，就迎来大跌的原因，冷眼以为可能有以下2个。
第一，整体环境的影响。
大家都知道，在7月上旬，股民们情绪非常高涨，因为前几个月投资的钱，在进入7月份之后，赚到了一波非常可观的收益。
但这样的情况是不健康的，或者说是危险的，毕竟“疯牛”根本不可能持久。
所以股市非常有必要做调整，调整要干嘛，就是要给股市降温，说白了就是要让大盘跌一下。
果不其然，7月中旬股市迎来了一波暴跌，在大盘暴跌的大环境下，银行股自然也不会幸存，所以就出现了银行股还没有大涨，就迎来了大跌。
第二，板块的影响。
股民的情绪往往能够左右板块的走势，比如大家都看好白酒领域，那白酒领域往往会迎来一波涨势，因为大家都去投资白酒领域了。
同样的道理，金融板块的下跌，自然也会影响银行股的下跌，毕竟证券和保险都跌了，大家都不看好金融板块了，银行股自然也会下跌了。
那银行股还未大涨就迎来大跌的现象，这背后的逻辑是什么呢？冷眼以为背后逻辑就是资金问题，说白了就是银行股缺乏超大额资金。
大家都知道，股市出现上涨下跌的本质是什么，本质是资金的流动，有的人看涨，资金就会流入，有的人看跌，资金就会流出。
如果看涨的人比看跌的人多，那股价一般就会上涨。
当然，银行股也不例外，有资金净流入银行股，那银行股自然就很可能会上涨。
而银行股还没有上涨就受大环境影响出现大跌，冷眼以为这背后的逻辑，就是银行股没有大额资金保住股价。
在这种情况之下，只要市场情绪不好，银行股就会跟着大盘的趋势走，大盘涨它就涨，大盘跌它就跌。
而现实情况是，银行股的走势，就是受大环境左右的，不过话说回来，很少有股票能够逆势而行。
四、银行股一起来，其他的股就掉头向下。最终全都进入大调整 ，为啥银行股一起来，其他就往下掉
这是因为股市的资金量是一个相对的常量，介入银行股的资金，必然是来源一些拉高出货的其它股票，当资金逐步进入银行股，其它股票的拉高出货也先后告一段落，于是就开始砸盘，打压这些股票价格，将其推入步步走低的回调路途。
类似这种情况的现象还有板块轮动，“二八”轮动。
五、光大证券个股的筹码峰为什么会突然减少啦?请大神们指教
最近所有股票都跌说是因为贸易战其实估计是有人想乘机割韭菜吧！
六、8·16光大证券乌龙指事件的原因分析
触发原因是系统缺陷。
策略投资部使用的套利策略系统出现了问题，该系统包含订单生成系统和订单执行系统两个部分。
核查中发现，订单执行系统针对高频交易在市价委托时，对可用资金额度未能进行有效校验控制，而订单生成系统存在的缺陷，会导致特定情况下生成预期外的订单。
由于订单生成系统存在的缺陷，导致在11时05分08秒之后的2秒内，瞬间重复生成26082笔预期外的市价委托订单；
由于订单执行系统存在的缺陷，上述预期外的巨量市价委托订单被直接发送至交易所。
问题出自系统的订单重下功能，具体错误是：11点2分时，第三次180ETF套利下单，交易员发现有24个个股申报不成功，就想使用“重下”的新功能，于是程序员在旁边指导着操作了一番，没想到这个功能没实盘验证过，程序把买入24个成分股，写成了买入24组180ETF成分股，结果生成巨量订单。
该策略投资部门系统完全独立于公司其他系统，甚至未置于公司风控系统监控下，因此深层次原因是多级风控体系都未发生作用。
交易员级：对于交易品种、开盘限额、止损限额三种风控，后两种都没发挥作用。
部门级：部门实盘限额2亿元，当日操作限额8000万元，都没发挥作用。
公司级：公司监控系统没有发现234亿元巨额订单，同时，或者动用了公司其他部门的资金来补充所需头寸来完成订单生成和执行，或者根本没有头寸控制机制。
交易所：上交所对股市异常波动没有自动反应机制，对券商资金越过权限的使用没有风控，对个股的瞬间波动没有熔断机制。
（上交所声称只能对卖出证券进行前端控制）传统证券交易中的风控系统交易响应最快以秒计，但也远远不能适应高频套利交易的要求，例如本事件中每个下单指令生成为4.6毫秒，传统IT技术开发的风控系统将带来巨大延迟，严重影响下单速度，这可能也是各环节风控全部“被失效”的真实原因。
七、光大证券个股的筹码峰为什么会突然减少啦?请大神们指教
筹码峰减少意味着密集成交区的筹码转移了，如果是上方的突然转移就不太妙哦。
八、银行股大跌，有那些原因造成的？
前期涨幅过大，目前是正常回调，长期仍然看好。
昨天（1月8日）已有止跌现象。
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