股票型基金净值怎么估值；基金净值如何算

一、基金净值如何算

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。
股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

二、股票型基金估值计算，盈利模式是怎么算。

股票型基金收益计算方法为：基金收益＝基金份额×（赎回日基金单位净值－申购日基金单位净值）－赎回费用基金份额＝（申购金额－申购金额×申购费率）÷当日基金单位净值赎回费用＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率收益率=（资产总值—总投入）÷总投入×100%年均收益率=（总收益率+1）开方（12/定投月数）—1基金份额=申购金额*（1-申购费率）/申购当日基金净值；
 收益=基金份额*赎回当日基金净值*（1-赎回费率）+期间现金分红-申购金额。
 如果分红方式为红利再投资，基金份额需查询基金账户。

三、基金净值如何计算？

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
此外，必须提到的是，累计单位净值和单位净值的概念并不相同。
累计单位净值的公式是：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额因而，成立越久的基金，理论上而言，累计单位净值可能越高。
基金估值的原则 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
需要强调的是，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来成长性才是判断投资价值的关键。
因为开放式基金每天按交付进行申购和赎回，因而净值每天公布一次。
而封闭式基金不可以进行申购和赎回，只作为上市交易的参考，一般每周公布一次净值。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
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投资者据此操作，风险自担。

四、股票/基金的 净值是如何计算的？

基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
 计算公式基金单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
股票一般不说净值。

五、基金净值怎么算？

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。


单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值计算的公式为：

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。


基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
 基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。


2、未上市的股票以其成本价计算。


3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。


4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。


封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

六、基金估值的估值原则

基金的估值应遵循如下原则： 基金管理公司应严格按照新，《企业会计准则》，中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种按如下原则进行估值：（一）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值；
估值日无市价，但2022年后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，必须采用交易市价确定公允价值。
（二）对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且2022年后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整交易市价，确定公允价值。
（三）当投资品种不再存在活跃市场，且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术，确定投资品种的公允价值。
 在基金估值过程中，特别是按上述第一条第（二）款或第（三）款的规定进行估值时，基金管理公司应遵循以下原则和程序：（一）基金管理公司应保证基金估值的公平、合理，特别是应当保证估值未被歪曲以免对基金份额持有人产生不利影响。
（二）基金管理公司应制订健全、有效的估值政策和程序，经基金管理公司管理层批准后实行。
估值政策和程序应当明确参与估值流程各方及人员的分工和职责，并明确所有基金投资品种的估值方法，特别是要对按照第一条第（二）款或第（三）款的规定进行估值时所采用的估值模型、假设、参数及其验证机制做出规定。
（三）基金管理公司对投资品种进行估值时应保持估值政策和程序的一贯性。
在考虑投资策略的情况下，同一基金管理公司对管理的不同基金持有的同一证券的估值政策、程序及相关的方法应当一致。
除非产生需要更新估值政策或程序的情形，已确定的估值政策和程序应当持续适用。
为了确保一贯性原则的执行，基金管理公司应当建立相关内控机制。
（四）基金管理公司应定期对估值政策和程序进行评价，在发生了影响估值政策和程序的有效性及适用性的情况后应及时修订估值方法，以保证其持续适用。
估值政策和程序的修订建议须经基金管理公司管理层审批后方可实施。
基金在采取新投资策略或投资新品种时，应评价现有估值政策和程序的适用性。
（五）基金管理公司在采用估值政策和程序时，应当充分考虑参与估值流程各方及人员的经验、专业胜任能力和独立性，通过建立估值委员会、参考行业协会估值意见、参考独立第三方机构估值数据等一种或多种方式的有效结合，减少或避免估值偏差的发生。
 基金管理公司由上述第一条第（一）款改用第（二）款或第（三）款规定原则进行估值时，导致基金资产净值的变化在0.25%以上的，应聘请会计师事务所进行审核。
会计师事务所应对基金管理公司所采用的的相关估值模型、假设及参数的适当性发表审核意见并出具报告。
会计师事务所在对基金年度财务报告出具审核报告时，应充分考虑报告期间基金的估值政策及重大变化，特别是运用上述第一条第（二）款或第（三）款规定原则进行估值的适当性，采用外部信息进行估值的客观性和可靠性程度，以及相关披露的充分性和及时性。
 会计准则如对证券投资基金会计核算和估值另有新的具体规定时；
中国证券业协会基金估值工作小组应及时指导基金管理公司修订估值方法。

七、股票基金的净值是怎么算出来的，和当天的时实估值有什么关系？

基金单位净值：就是基金净资产除以基金份额，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。
除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
当天的实时估值是当前时间点的基金净值，不同时间点的估值是不同，是一个浮动值，与当日的基金净值关系并不大，基金当天的净值与收盘时的估值关系较大，市场当日的净值就是当天收盘时的估值，但也不绝对。

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