股票风险系数是什么－－基金股票型 风险系数0.98算大吗 是不是意味着那些风险系数没这么大的股票型基金收益稍高些呢

一、股票的风险系数（即贝塔系数）可以在哪找到？？？或是可以通过什么方式得知？？？

简单的理解就是，你的组合与大盘上涨或下跌的幅度的比率。
比如，大盘上涨20%，你的组合上涨30%，你的组合的贝塔系数就是1.5.科学的组合应该是保持在1上下，才能使你的收益体现大盘的涨跌。
大于1的系数说明你的组合是偏风险的，涨起来收益高，跌起来损失大。
小于1的组合就没劲了。
具体到股票，大盘蓝筹股的贝塔系数较小，创业板的贝塔系数大，看涨的时候如果胆子大就选贝塔系数大的股票。
要是长线投资，为的是分享经济增长的收益，就不要选择贝塔系数大的股票组合。

二、基金股票型 风险系数0.98算大吗 是不是意味着那些风险系数没这么大的股票型基金收益稍高些呢

风险系数是评估基金风险的指标，通常是以标准差（standard deviation）、贝他系数（βcoefficient）与夏普指数（sharpe ratio）三项来表示。
标准差：是衡量基金报酬率的波动程度，当标准差越小，表示其净值波动程度越小，风险程度越小；
贝他系数：是衡量基金报酬率与相对指数报酬率的敏感程度，根据投资理论定义，全体市场本身的贝他系数为1，若基金投资组合净值的波动大于全体市场的波动幅度，则贝他系数大于1，贝他值愈大，则该基金的风险性以及获利的潜能也就愈高；
夏普指数：则为衡量基金承担每单位风险所获致之额外报酬，数字越高，表示基金在考量风险因素后的回报情况越高，是较佳的基金。
    风险和收益成正比，希望能帮到你。

三、什么是风险系数

就是你收回投资额的风险大小的参照，比如，你投资一所酒店，花3亿元，计划五年收回，但是遇到经济危机，可能会延后3年收回，那么你的风险系数就比以前大了60%。

四、目前的股票市场风险系数到底有多高？

股票风险大不大，要和其他的投资形式对比来说 

首先，股票肯定是比银行存款的风险要大。
因为股票有涨就有跌，万一碰上个垃圾股或者大庄股的话，跑都来不及。
但是钱放在银行里呢，时间久了多少还有点利息，虽然还要扣利息税，还要扣除物价的因素，但总的来说存款的贬值还是不大的 
再拿股票和期货比一下，股票是有涨跌幅限制的，现在A股一般是10%，也就是说你一万块钱全部买成股票，最悲观的预算，你晚上还能剩九千。
但期货就不一样了，听朋友说一天就能让你的帐户亏到两三千

五、投资风险与股市风险系数（β系数），标准差和期望值的关系

标准差和β是衡量证券风险的两个指标，侧重不同。
标准差强调的是证券自身的波动，波动越大，标准差越大，是绝对的波动的概念；
证券A的标准差比证券B小，我们说，证券A的整体波动风险比较小，证券B的整体波动风险比较大。
标准差中，既包含了市场风险，又包含了该证券的特异风险，specificrisk。
相反，β强调的是相对于整个市场（M），这个证券的波动大小，是以整个市场为参照物的。
当市场波动1个百分点时，证券A波动1.25个百分点，所以我们说，证券A的市场风险较大；
证券B相对市场，则波动0.95个百分点，我们说，证券B的市场风险较小。
扩展资料：防范对策防范并化解财务风险。
以实现财务管理目标，是企业财务管理的工作重点。
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(1)认真分析财务管理的宏观环境及其变化情况，提高适应能力和应变能力。
为防范财务风险，企业应对不断变化的财务管理宏观环境进行认真分析研究，把握其变化趋势及规律，并制定多种应变措施，适时调整财务管理政策和改变管理方法。
(2)不断提高财务管理人员的风险意识。
必须将风险防范贯穿于财务管理工作的始终。
(3)提高财务决策的科学化水平。
防止因决策失误而产生的财务风险。
在决策过程中。
应充分考虑影响决策的各种因素，尽量采用定量计算及分析方法并运用科学的决策模型进行决策。
对各种可行方案要认真进行分析评价。
从中选择最优的决策方案，切忌主观臆断。
(4)理顺企业内部财务关系，做到责、权、利相统一。
要明确各部门在企业财务管理中的地位、作用及应承担的职责，并赋予其相应的权力，真正做到权责分明，各负其责。
参考资料来源：股票百科-投资风险

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