基金累计收益怎么和总金额不一样|为什么我的累计收益和持有金额不匹配

一、基金累计净值跟单位净值怎么不一样？

基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。
累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。
 累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。
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 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

二、为什么累计净值和单位净值会不一样？

累计净值=单位净值+每单位基金的累计分红额在不考虑时间因素的情况下，一般来说累计净值越高，说明其管理能力越强，给持有人的回报越高。
由于我国第一只开放式基金成立时间只有五年不到，且成立以来市场持续下跌，在这样的一个背景下，累计净值的增长率更能反映一只基金的收益能力，如果其净值增长平稳的话，投资这个基金就应是一个比较好的选择。
单位净值则是当前每单位基金的价值。
申购和赎回是以单位净值作为交易价格的，加上申购费就是你的成本价。

三、不同份额的同一只基金，为什么收益不一样

标注“人民币”的QDII基金份额，指用人民币申购，赎回时收到的也是人民币；
“美元现钞/现汇”就是指用美元现钞/现汇申购，赎回时收到也是美元现钞/现汇。
“人民币”份额与“美元现汇/现钞”收益的差异，主要是由汇率造成的。
其它比如债券基金：一般A类收益高于BC类收益，BC类份额虽然不收申购费，但每天计算基金净值时，比A类份额要多考虑一项销售服务费，所以净值收益会跑输A类份额。

四、一只基金，为什么收益不一样

基金不同，收益肯定都是不一样的。
基金(Fund)从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。
我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；
封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；
由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。
我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
所以，不同基金，投资的渠道和标的都是不一样的，收益肯定是不一样的。

五、为什么我的累计收益和持有金额不匹配

招财宝持有金额加累计收益确实不等于可变现金额，要知道，招财宝变现是要收0.2%手续费的，可变现金额是扣除变现手续费后的实际可变现金额。
请根据以下招财宝的变现公式来计算。
 招财宝的变现公式： 可变现金额 = 到期剩余资产 ÷（1+ 变现利率 x ...

六、基金累计净值跟单位净值怎么不一样？

有两可能：1. 你有没有“修改分红方式”为“分红再投资”？如果你在收到了“现金分红”39块之后把分红方式改成了分红再投资，那么那些分红的钱又投进去了，基金公司觉得是把钱给你了但你又投入进来了，所以当成是收益，但实际上你并没有拿到手，可能是后来下跌时又亏掉了。
在基金公司看来它已经把分红给你了，而在你看来你投入进去了所以并没有实际的收益到手。
2. 看一下你的支付宝账户中的“账户通”里面“我的理财”里面有没有余额。
或者在交易历史中找找有没有把分红转进余额宝之类的地方去了。

七、基金累计收益和总额为何不一样?

1、基金累计收益和总额不一样的原因：累计净额是复权的，净额是现在的。
2、基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。
具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

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