基金持有收益和累计收益为什么不同，基金净值与累计净值的区别与联系

一、基金净值与累计净值有什么区别

基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。
基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。
基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值：以及该基金历史分红情况：（资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。
分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。
由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。
因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

二、

三、请问玩基金的朋友一个问题，累计盈亏和持有收益显示不同，是不是很奇怪？

如果是发行时购买的基金，累计盈亏和持有收益不同就奇怪了。
如果是发行一段时间以后，购买的基金，这两个数据不一样就不奇怪了。

四、基金持有收益和累计收益

持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；
累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益；

五、基金上的单位净值与累计净值有什么不同？

单位净值就像股票价格一样，一开始都是1元，如果你买了1000，净值变成1.1那你就赚了10%，资产就是1100了（排除手续费情况）净值越高说明经理操作的好，专业度高。
累计净值是包括了以往分红的，分红次数和幅度越高累计净值就高了，说明历年的收益好，以这个为参照可以判断基金的优劣和成长性，购买和赎回看你要投资那种类型的了，时机操作起来我觉得讲究不大~~

六、余额宝基金昨日收益和持有收益的区别。

昨日收益是指昨天一天的收益，持有收益是指从买入日到昨日为止的累计收益。

七、基金里头浮动盈亏和累计收益有什么不同？纯利润是以哪个为主？

浮动盈亏代表当然你如果即可赎回基金，可能的盈亏就是现实上的盈亏，累计收益代表你从一开始到现在总共累计赚了多少钱。
纯利润就是看累计收益

八、基金净值与累计净值的区别与联系

基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
　　基金净值=总资产/基金份额　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；
与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

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