为什么确认净值和持有单价不一样基金净值日期是什么意思？基金账户余额又是怎么回事，怎么和持有基金份额不一样

一、为什么基金净值与其收盘价不一样？

基金的收盘价只是一个估值   这个估值是根据该基金公布的股票持仓估算的   基金的持仓可定会有所变化  所以收盘估价和基金净值不一样最终的价格会在晚上8点钟左右才出来

二、为什么单位净值跟累计净值突然不一样了?

单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；
总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（无拆分情况）累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）在有分红和拆分时 单位净值与累计净值就会不同了

三、为什么累计净值和单位净值会不一样？

累计净值=单位净值+每单位基金的累计分红额在不考虑时间因素的情况下，一般来说累计净值越高，说明其管理能力越强，给持有人的回报越高。
由于我国第一只开放式基金成立时间只有五年不到，且成立以来市场持续下跌，在这样的一个背景下，累计净值的增长率更能反映一只基金的收益能力，如果其净值增长平稳的话，投资这个基金就应是一个比较好的选择。
单位净值则是当前每单位基金的价值。
申购和赎回是以单位净值作为交易价格的，加上申购费就是你的成本价。

四、基金净值日期是什么意思？基金账户余额又是怎么回事，怎么和持有基金份额不一样

你是12号扣钱的，是按12下午3点后收盘算的，所以等于12号的价格是13看到。
 基金份额净值是你今天看到前一天收盘的价格。
 赎回基金时例如12号赎回，你就13号看那只基金是多少钱一股，就好了。
赎回需要1周后钱才能返到账户。
 多看看资料，过几个月就熟悉了，当初买的时候很多名词都不知道，慢慢百度上一个个查，看，顺便问人家。

五、为何基金净值不一样？

LOF基金场内交易和场外交易价格不同 网站上看到的是基金的净值，软件上看到的是LOF基金在二级市场上的价格在基金公司的网站上买申购费率一般为为 0.6%在代销机构买 1.5%具体费率会因基金而异

六、基金净值为什么不一致

是你的交易软件出了问题，160512的上一日净值是2.48元，而不是图中所显示的2.888元。
望采纳。

参考文档