如何对股票型基金进行风险分析_股票基金的投资风险？

一、股票基金的投资风险？

同学你好，很高兴为您解答！　　股票基金面临的风险主要包括：系统性风险、非系统性风险、管理运作风险。
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
管理运作风险是指由于基金经理主动性操作行为而导致的风险。
系统风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。
非系统性风险可能通过分散投资加以规避，因此又被称为可分散风险。
不同类型的股票基金所面临的风险会有所不同，，如单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险；
单一国家型股票基金将会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地网避此类风险。
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二、股票与基金的风险与技巧？

首先，关于二者风险的比较：股票价格波动性较大，是一种高风险高收益的投资品种。
巴菲特采用股东权益报酬率、帐面价值增长率来分析公司未来可持续盈利能力的，对于价值被低估股票的，应该买入并持有；
对于价值被高估的股票应该被抛售。
如果对资产配置、投资组合理论不甚理解，则投资者很难通过选对一篮子股票，合理规避风险。
因此，投资股票，风险较大。
而基金是由专业基金管理人管理，能够运用组合投资与众多金融工具和产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
         此外，股票和基金还有很多其他的区别。
         其一，基金与股票反映的经济关系是不同的。
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。
投资者购买了股票后就成了公司的股东。
而基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成了基金的受益人。
         其二，二者所筹资金的投向不同。
股票是一种直接投资工具，上市公司从投资者（股东）处筹集的资金，主要用于企业的生产运营等事业领域。
而基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向股票、债券的有价证券。

三、基金怎样分析它的风险

基金风险 
　　基金虽然是以投资组合的方式来分散资金，进而达到降低风险的目的，但毕竟任何投资工具都无法免除风险，证券投资基金自然也不例外，因此投资人在选择基金时，就必须留意以下几项风险：

　　1、流动性风险 就开放式基金而言，部分基金为了避免行情急转直下时投资人的大量赎回而损及基金的操作，故在基金信托契约中订有限制赎回条款，会规定某日赎回金额占基金总资产净值超过〖特定〗比例时，基金公司有权暂时停止投资人的赎回。
当这种特殊情况发生时，投资人便有可能想卖却卖不掉手中持有单位的情况。
至于封闭式基金则和一般上市股票一样，在行情清淡、成交量萎缩时，也不见得能顺利脱手，这就是所谓的流动性风险。


　　2、折价风险 封闭式基金挂牌上市后，便如一般股票的交易，挂牌后的市价会受到股市中供求关系的影响，价格的波动不一定与净值同步。
当股市处于行情低迷阶段时，封闭式基金一般呈现折价（即市价低于净值的情形）。
由于是封闭式基金，投资人不能向基金公司申请以净值赎回，因此必须忍受在集中交易市场上“打折出售”或“耐心套牢”之苦。


　　目前国外各封闭式基金的信托契约中均有规定，在基金上市一定期限后，若连续几个交易日折价幅度超过一定比例时，则该基金若干比例的受益人可发起召开受益人大会，决议是否将该封闭式基金改为开放式基金。


　　3、管理风险 投资人直接投资股票，可能会因所投资的上市公司营运不善，导致股价大跌而投资受损或无股利可分；
而投资人将资金交由基金经理公司运作，投资人若选错了基金经理公司，也有可能发生因管理、操作不善使得基金绩效表现落后于同类型基金的情况。


　　4、贝他（Beta）风险 证券投资基金利用投资组合，虽然可以分散个别股票的特定风险，但仍然无法免除属于整个市场的风险，例如整个股市的不景气或经济衰退等情况。
而就个别基金来看，则会因基金操作特性的不同有积极或稳健之分，故基金相对整个市场的波动程度也会有所不同。
而衡量这种波动程度大小的风险指标则称为贝他系数，每一个基金在不同时期都可找出一个代表它波动程度的贝他系数数值。


　　那么我们又该如何解释贝他系数数值呢？由于证券市场股票指数的贝他系数为 1，因此当同期内某基金净值的贝他系数大于1，表示其风险及报酬均有较高的机会大于证券市场，而这样的基金在市场上涨时获利固然可观，行情不佳时往往也比市场的总体水平跌得深。
反之，若某一基金的贝他系数小于

　　1，即表示股市在上涨时，它会涨得比整个股市少，但股市下跌时，基金的跌幅也会比较低。


　　虽然投资证券投资基金必定有一些潜在风险，但是投资人只要花一点心力，就可规避一些不必要的风险。
一般而言，可以参考以下几个简单的避险原则：

　　1、详阅公开说明书，不要将太大比例的资金投注于订有限制赎回条款的基金（开放式）。
此外，分散基金，分别持有不同基金公司发行的同类型基金，可同时降低（或平衡）流动性风险、管理风险及其他风险。


　　2、收集基金公司每周、 每月公布在报纸上或季报上的持股比率及各类股票投资明细等资讯，以了解基金公司的操作策略。


　　3、当封闭基金的溢价（即市价高于单位净值）幅度由高点一路下行， 有可能逆转为折价时，代表基金筹码状态及股市均将恶化，此时持有基金的折价风险最高，宜有警觉。
反之，若折价幅度超过20％，依历史经验，基金市价已呈超跌，折价幅度继续扩大的空间有限，未来转呈溢价的潜力相对提高，可考虑买进持有。

四、股票型基金的投资风险有哪些？

股票型基金主要面临系统性风险、非系统性风险以及主动操作风险。
系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。
非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为可分散风险。
主动操作风险是指由于基金经理主动性的操作行为而导致的风险，如基金经理不适当地对某一行业或个股的集中投资给基金带来的风险。
股票基金通过分散投资可以降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险。
而操作风险则因基金不同差别很大。
针对当前基金投资市场的情况，简单点说，股票型基金的投资风险主要有：1、基金规模过大，基金规模大，基金经理操作难度大，防止投资者赎回的压力也大，现金头寸比较多，所有有时候跑起来比混合型基金还慢；
2、证券市场大幅度振荡，介入时机不恰当，如果在大盘大幅度上涨的当天买进股票型基金，而其后遇到股市调整则风险会暴露无疑；
3、频繁操作，把基金当作股票操作，由于基金的交易费用比股票多，存在只赚指数不赚钱的可能；
4、选择的基金投资风格不是大盘主流热点。
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五、股票型基金怎么玩的？风险到底如何？越详细越好！！！！

就是一家基金公司，集合大家的钱去投资，从中收取费用。
规定股票型基金投资股票一般要占到百分之六十以上。
长期看风险股票型基金>；
平衡型基金>；
债券型基金，而收益排名也是一样。

六、股票基金怎么处理？风险大吗？

任何投资平台都有风险啊 。
注意控制自己下单仓位。
我以前就是做股票的，做了一段时间后，我就跑去做现货了。
觉得现货比股票更灵活，风险更好控制风险。
T+0和双向交易，。
。
杠杆比例。
1比5。
有时间的话你可以去了解.

参考文档