基金持有份额就是本金吗|基金中份额持有成本的意思

一、基金投入成本、持有份额是什么意思？

花100元买白菜，白菜2元一斤，买了50斤。
100元就是投入成本，50斤就是持有份额，2元一斤就是基金净值。
　　投入成本就是你买基金用的本金多少钱，持有份额代表你拥有该基金的权益数量，用份额乘以基金单位净值就是你拥有的基金价值。
　　也可以用股票举例子，某股价3元，买100股，300元。
100股就是持有份额，300元就是本金。

二、买的基金持有份额和持有金额是一样的吗要是持有金额降下去了份额会不会跌下去？

基金持有金额比持有份额少属于亏损，开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。
对于收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
申购费用=申购金额-净申购金额；
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
赎回总额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用 = 赎回总额×赎回费率赎回金额 = 赎回总额－赎回费用扩展资料：外扣法：份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。
用此方法可以计算每日自己的盈利情况。
购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率.参考资料来源：股票百科-基金收益

三、基金份额和基金数量是一回事吗

对某只基金的持有多少.是以份额计.基金份和买进时花钱的多少和买进当天的净值有关，按下式计算：买进份额=(买进所花的本金/1+申购费率)/买进当天晚上公布的净值.定投中，没有数量之说吧，我理解你说的数良就是份额.

四、基金中份额持有成本的意思

1、基金中份额持有成本的意思就是投资者买入时的单位基金净值乘以投资者的份数加申购费用就是投资者的基金投资的成本。
　　2、根据本法第5条的规定，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权国务院另作规定。
因此，本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。
基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。

五、基金可用份额是什么

所购买基金所得到的就是基金份额，基金份额的多少代表你的权益大小，这个份额可以理解为股票的股数。
可用份额就是目前可以进行交易的你的份额数量。
待清算份额和冻结份额在很多地方都表示为“冻结份额”或者是“不可用份额”，这两个的意思就是因为某些交易还未确认，导致的这部分份额虽然是显示，但是实际上还不能够使用。
比如刚刚买的基金份额是不能使用的，不能赎回，也不能转换，必须等到T+2日，也就是2个工作日后才可以进行操作；
另外，赎回的份额，还没有确认赎回之前，也会显示为冻结份额，意思是这部分已经被锁定，因为申请了赎回。
T-1日净值 T-1日市值：1、T-1日净值的意思就是上个交易日净值，可以理解为该基金的最新净值。
基金净值就是每一份基金的价值，是基金交易所使用的价格。
2、T-1市值，就是当前这些基金份额的总体价值，这个数字是用可用份额乘以T-1净值的。
扩展资料：净值的计算计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。
基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。
基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。
基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。
为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。
开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。
估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。
估值的具体方法主要包括：1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；
估值日无交易的，交易日的市价估值。
2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；
未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。
4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；
如果市价低于配股价，按配股价计算。
5、未上市的其它证券以其成本价计算。
6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。
7、基金合同规定的其他方法。
可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。
参考资料来源：股票百科-基金份额

六、请教：怎么根据基金持有份额，计算出本金？

基金的盈亏在赎回时基金账户会显示你的基金净值，基金一般都投资与A股市场，你可以根据A股当天的走势判断是否盈利，由于各个基金股票仓位以及投资具体股票的信息你无法看到，因此只能大概判断基金的收益，比如A股沪指收盘在涨幅1%左右，那么混合型基金的收益应当在这个幅度上下。
成交价格X份额+手续费=投入资金当前单位净值X份额=当前市值当前市值—投入资金=账面浮盈在建行网上银行直接进入“基金超市”看看持有基金后缀会有基金是否账面盈亏的。

七、如何通过基金持有份额计算购买时的本金?

持有份额X当天净值

八、基金总金额等于本金加持有收益吗?

是的，总金额是本金加上收益。
  基金涨，涨的是基金的单位净值，份数是没有变化的，基金的总金额则是在投资成本加上持有净值涨幅的收益。
  以上希望能帮到你。

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