基金的持有收益和累计收益的区别_请问玩基金的朋友一个问题，累计盈亏和持有收益显示不同，是不是很奇怪？

一、基金的“净值”和“累计净值”有什么区别？

。
所谓基金净值，是当天基金资产的总市值扣除负债（包括基金公司的管理费等）后的余额，单位净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。
，，基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；
分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

二、基金持有收益和累计收益

持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；
累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益；

三、基金个人收益与累计收益关系

购买新发行的基金，就叫认购 ，都是一元钱一份，有封闭期，期间不能赎回.
购买已经发行了的基金，就是申购 ，价格根据当天行情而定。
没有封闭期。

如果你是认购的基金，且一直拿在手里，累计收益就是你的个人收益。

四、余额宝基金昨日收益和持有收益的区别。

昨日收益是指昨天一天的收益，持有收益是指从买入日到昨日为止的累计收益。

五、请问玩基金的朋友一个问题，累计盈亏和持有收益显示不同，是不是很奇怪？

如果是发行时购买的基金，累计盈亏和持有收益不同就奇怪了。
如果是发行一段时间以后，购买的基金，这两个数据不一样就不奇怪了。

六、关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解？

累计净值和累计收益率是从原始买入开始，把所有分红，拆分都算上，分红方式如果是现金分红，累计净值会符合实际收益，如果是红利再投方式，累计收益率会比较靠谱

七、基金净值与累计净值有什么区别

基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。
基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。
基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值：以及该基金历史分红情况：（资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。
分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。
由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。
因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

八、基金个人收益与累计收益关系

基金净值是基金现在的价值，以此作为买卖的价格。
累计净值是把基金成立以来的分红、拆分全部计算在内，以此可以看出基金的业绩。

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