一、基金成交价按哪天计算?
开放式基金与封闭式基金的一个重要区别就是交易价格的确定方式不同。
封闭式基金是在证券市场上投资者之间进行交易,它的价格主要由市场供求关系决定,如果你想卖出基金,但是市场上没有人愿意以你报的价格买入,那么你只能降低你的报价直至有人愿意以此价格买入。
开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据,投资者办理赎回手续时即以基金单位净值为“成交价”,同时加收一定的手续费完成“卖出”手续。
那么,开放式基金的单位资产净值是如何计算的? T日基金资产净值=基金总资产-基金总负债 T日基金单位资产净值=T日基金资产净值/T日发行在外的基金单位总数,其中,总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等)按照公允价格计算的资产总额;
总负债是指基金运作和融资时所形成的负债,如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等;
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
对基金资产总值的计算,一般遵循以下原则: 1.已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算,该日无交易的,以最近一个交易日平均价或 收盘价为准;
2.未上市股票以其成本价计算;
3.未上市债券及银行存款,以本金加计至估值日为止的应计利息额计算;
4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理 5.基金盈亏率 45.70% 注:本栏印花税为0.1%、手续费率为0.3%计算成本;
本栏设定的买卖价格 “以上”以该股价之上的价格(含该价格,下同)计算成交价;
“以下”以该股价之下的价格计算成交价。
二、基金的开市时间是?
基金的开盘时间与股票的开盘时间是同步进行的。
一般为股票开市的日子上午9:30-15:00,其中11:30-13:00为股票休市时间,也就是除国家法定假日外的周一至周五,而我们平时说的工作日是国家法定假日和节假日除外的所有日期,两者不同。
举例:元旦放假调休是2022年12月30日至2022年1月1日,共3天。
2022年12月29日(星期六)上班。
对我们来说, 12月29日是工作日,但它并不是证券交易日,也不是销售机构受理开放式基金申购、定投、转换、赎回或其他交易申请的工作日。
扩展资料:基金的交易规则:通常,T+1个交易日确认份额。
一般来说,T+1个交易日直销份额可查,T+2个交易日代销机构份额可查。
交易日15:00(不含)前申购基金,会根据当天收盘的净值进行结算;
交易日15:00(含)后申购基金,会根据下个交易日的净值结算,相当于下个交易日15:00前交易的。
举例:假如说某日某某某申购了汇丰晋信2022基金,如该日为工作日:1、当天15点之前交易,T日为当日;
2、当天15点后交易,T日为下一个工作日。
如该日为周末及节假日:T日为下一个工作日15点前。
以支付成功实践为准。
参考资料来源:股票百科-基金交易
三、购买基金从什么时候开始计算收益
在工作日的当天15点之前申购基金,第二个工作日开始算收益。
15点之后申购基金,第三个工作日会有收益。
注意:如果是节假日购买基金,按照节假日之后的第一个工作日15点之前申购基金,节假日之后第二个工作日开始算收益。
扩展资料:购买基金购买技巧当前,基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。
普通老百姓希望通过对基金的投资来分享我国经济高速增长的成果,这本非但无可厚非,但我认为,投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识,以使自己的投资更理性、更有效。
第一,正确认识基金的风险,购买适合自己风险承受能力的基金品种。
现在发行的基金多是开放式的股票型基金,它是现今我国基金业风险最高的基金品种。
部分投资者认为股市正经历着大牛市,许多基金是通过各大银行发行的,所以,绝对不会有风险。
但他们不知道基金只是专家代你投资理财,他们要拿着你的钱去购买有价证券,和任何投资一样,具有一定的风险,这种风险永远不会完全消失。
如果你没有足够的承担风险的能力,就应购买偏债型或债券型基金,甚至是货币市场基金。
第二,选择基金不能贪便宜。
有很多投资者在购买基金时会去选择价格较低的基金,这是一种错误的选择。
例如:A基金和B基金同时成立并运作,一年以后,A基金单位净值达到了2.00元/份,而B基金单位净值却只有1.20元/份,按此收益率,再过一年,A基金单位净值将达到4.00元/份,可B基金单位净值只能是1.44元/份。
如果你在第一年时贪便宜买了B基金,收益就会比购买A基金少很多。
所以,在购买基金时,一定要看基金的收益率,而不是看价格的高低。
参考资料来源: 百科-购买基金
四、基金买入和卖出按什么时间计算
是按当天的收盘计算
五、基金买入和卖出从什么时候开始算
基金的买入卖出需要遵循一定的交易规则。
基金的买入卖出是按照份额计算的,会有一个起购金额,一般是100元。
如果此时基金净值是2元,买入100元,就是买了50份基金份额。
很多基金在设置定投的时候起始金额是10元。
基金的买入如果是T日提交,到T+1日的时候确认份额。
T+1日晚上净值更新时候可以看到盈亏情况,基金每天只有一个净值。
所以,只要你是当天下午3点前提交的,你的买入价格都是按照当天晚上净值更新之后的价格算。
3点之后提交的,顺延到下一个交易日的净值计算。
基金的卖出也是T日提交,到T+1日的时候确认份额,但是基金到账银行卡的时间会根据不同的交易渠道而有差异,比如说天天基金就是T+4日到张银行卡。
货币基金的赎回到账时间会比较快,一般T+1日就能到账银行卡了。
并且,证监会规定,如果持有时间少于7天的会收取1.5%的赎回费,货币基金除外。
也是为了鼓励投资者做长期投资。
说了这么多,希望你能采纳我的建议!
六、基金收益时间问题 股票类基金 申购:周一15:00后申购,应周几确认?周几份额分配?从周几开始计算
你好,1周二申购生效,视基金的品种不同,周三或者周四 确认份额。
从周二开始的盈亏都由你承担了。
2.周二赎回生效,周四或者周五晚间资金到帐,周二之后的盈亏与你无关了。
参考文档
下载:股票买基金什么时候开始算.pdf《股票跌停多久退市》《二级市场高管增持的股票多久能卖》《股票钱多久能到银行卡》《新股票一般多久可以买》下载:股票买基金什么时候开始算.doc更多关于《股票买基金什么时候开始算》的文档...声明:本文来自网络,不代表【股识吧】立场,转载请注明出处:https://www.gupiaozhishiba.com/article/51319350.html