创业板融资融券业务该如何办理－－融资融券的操作审批流程

一、22、融资融券业务的主要操作流程是怎样的？

融资融券业务流程包括以下九个主要操作环节：（1）客户征信：投资者到证券公司申请融资融券，证券公司对投资者的开户资格进行审核，对投资者提交的担保资产进行评估。
（2）投资者教育与风险揭示：投资者在融资融券交易前，证券公司应当向其进行投资者教育和融资融券风险揭示，履行告知义务。
（3）合同签署：经过资格审查合格的投资者与证券公司签署融资融券合同、融资融券交易风险揭示书，合同中对投资者、证券公司的权利义务关系作出详细南明确的规定。
（4）开立信用账户：投资者持开户所需要的资料到期证券公司所属营业部开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。
（5）转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
（6）评估授信：证券公司根据投资者信用账户整体担保资产，评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度。
（7）融资融券交易：投资者可在证券公司规定的标的证券范围进行交易。
（8）偿还债务：在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先偿还投资者所欠证券公司款项，余额留存在投资者信用账户中；
在融券交易中，投资者买入证券返还证券公司并支付融券费用。
此外，投资者可以按照舍同约定直接用现有资金、证券偿还对证券公司的融资融券债务。
（9）结束信用交易：当全部债务偿还后，投资者可向证券公司申请将其信用账户中的剩余资产转入其普通账户中经结束信用交易。

二、融资融券的操作审批流程

融资融券的操作审批流程：　　第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质　　证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。
　　第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件　　融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
　　投资者在办理融资融券业务开户手续前，需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。
　　第三步：投资者需通过证券公司总部的征信　　证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
　　证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。
　　第四步：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件　　投资者与证券公司签订融资融券合同前，应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。
投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向其融入资金和证券。
　　对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；
（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；
（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；
（四）投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；
（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
　　第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户　　（一）开立信用证券账户　　投资者与证券公司签订融资融券合同后，证券公司将按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。
投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。
投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。
　　信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。
投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。
在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。
　　（二）开立信用资金账户　　投资者在与证券公司签订融资融券合同后，需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。
证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申请，为其开立实名信用资金账户。
投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
投资者只能开立一个信用资金账户。
　　经过以上步骤，投资者在证券公司的开户手续已经办妥。
当投资者提交了足额的担保物之后，就可以开始进行融资融券交易了。

三、如何办理融资融券

申请融资融券业务的客户需提交以下申请材料：1、个人客户（1）融资融券业务申请表；
（2）身份证（原件及复印件）；
（3）普通证券账户卡（原件及复印件）；
（4）资金对账单（在我营业部柜台打印、盖章。
）；
（5）金融资产证明（原件）；
（6）个人信用报告（原件、盖章）；
（7）持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。
2、机构客户（1）融资融券业务申请表；
（2）营业执照、公司章程（原件及复印件）；
（3）股东大会或董事会同意融资融券的决议（原件、加盖公司公章）；
（4）法定代表人证明书和身份证（原件及复印件）；
（5）法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书（原件、加盖公司公章）；
（6）代理人身份证（原件及复印件）；
（7）经审计的财务报表（资产负债表日离申请日不超过16个月）（原件、加盖公司公章）；
（8）机构普通证券账户卡（原件及复印件）；
（9）资金对账单（在我营业部柜台打印、盖章。
）；
（10）持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。

四、想开通融资融券和创业板？需要什么手续

资金实力和风控考核，这两样过关后，持相关资料到证券公司开通业务即可

五、融资融券开户流程是什么

1，开户前提A，符合监控部门要求B，个人资产50万元以上、机构资产200万以上2，开户需要携带资料（机构）1）普通证券账户卡2）注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明（验原件留存复印件）：①客户为企业法人的，应提供工商行政管理部门核发的营业执照；
②客户为事业法人的，应提供有关部门核发的事业法人资格证书；
③客户为其它经济组织的，应提供有关部门批准或登记成立的有关文件。
3）技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明；
4）税务部门年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料复印件；
4）法定代表人本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》；
5）《中国人民银行征信中心机构信用报告》；
6）现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验资报告等；
7）法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件、委托代理人的有效身份证明文件、签字样本及有效授权文件；
8）董事会同意进行融资融券交易的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
无董事会的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业，需要出示主管部门批准进行融资融券交易的文件等；
9）经依法成立的中介机构审计的近三年和最近一期财务报告。
成立不足三年的，提交自成立以来各年度的财务报告；
10）预留印鉴卡；
11）客户应申报其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情况，是否为招商证券股东，是否在其他证券公司开立信用证券账户等相关信息。
3，开户需要携带资料（个人）1）身份证（必选）2）普通证券账户卡（必选）3）工作证明（可选）4）收入证明（可选）5）居住证明（可选）：最近三个月内的银行结单（银行消费账单）、水电费单（水电费账单）、通讯费用结单（固定电话、手机、网络账单）等。
6）本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》（可选）7）银行存款证明（可选）8）房产证明（可选）9）金融资产证明（可选）10）其他资产（汽车、股权投资等）（可选）融资融券开户流程：

第一步：客户申请

　　客户在满足融资融券开户条件之后，向试点营业部递交申请材料。
申请材料包括身份证、普通证券账户卡、金融资产证明等。


第二步：投资者教育、业务及心理测试

　　投资者教育主要是让投资者明确融资融券业务及其相关风险，之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。


第三步：授信审核

　　客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，宏源证券对其进行资格审查并确定授信额度。


第四步：签订融资融券合同、开立信用账户

　　客户提出申请以后，签署融资融券合同，营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。


第五步：向信用账户转入担保物，进行融资融券交易

　　投资者将担保物转入交易账户，账户被激活，投资可以进行交易

六、怎样才能开通融资融券业务？

您好。
各证券公司对融资融券开户要求有所不同。
华泰目前是要求开户满6个月，资产大于20万即可开通融资融券。

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