单位净值和累计净值的区别

一、单位净值和累计净值的区别是啥?

区别如下：一、定义不同：1、单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。
对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。
对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
2、基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
通过最新的基金单位净值加上单位基金累计分红总额便可以得到基金累计净值。
二、计算方式不同：1、基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷ 基金总份额2、累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。
三、对于分红的处理不同：1、单位净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。
2、累计单位净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。
扩展资料：基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。
是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。
除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。
可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。
在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
参考资料：中国经济网——单位净值、累计净值的区别

二、基金单位净值和累计净值是什么意思？作用是什么？

基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。
除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。
基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
举例说明,例如:2008年某月某日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

三、基金表中：单位净值和累计净值是什么意思？

累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值，期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。
而单位净值就是除去分红跟拆分后，目前的价格。
比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛，那么单位净值就是1.5-0.2=1.3，而累计净值仍旧是1.5 然后继续涨，从1.3又涨到了1.8，这个时候再次分红4毛，那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些，仍旧是1.8拆分也一样，如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了，那么单位净值回到1元，而累计净值仍旧是1.8 这样是不是明白了啊？

四、基金的单位净值与累计净值是什么意思

举个例子：比如一个基金发行1元（净值1元），经过第1年运作后增值为2元(净值2元)，第一年年底分红0.5元，那么分红后其净值就是1.5元，而累计净值是2元

五、累积净值和净值有和不同?各代表着什么意思?

净值概念网上摘录如下：　　净值又称“帐面价值”。
股票价值的一种。
通过公司的财务报表计算而得，是股东权益的会计反映，或者说是股票所对应的公司当年自有资金价值。
具体计算公式为：　　股票净值总额＝公司资本金＋法定公积金＋资本公积金＋特别公积金＋累积盈余－累积亏损　　每股净值＝净值总额／发行股份总权　　从公式中可见，股票净值代表了股东们共同拥有的自有资金和应享有的权益。
股票净值与股票真值、市值有密切关系。
由于股票净值表示的是公司过去年份的经营和财务状况，因此可作为测算股票真值的主要依据。
如某股票净值高，表示该公司经营财务状况好，股东享有的权益多，股票未来获利能力强，该股票的真值一定较高，市值也会上升；
反则反之。
相对于股票真值、市值而言，股票净值更为确切可靠，因为净值是根据现有的财务报表计算的，所依据的数据相当具体、确切，可信度高；
同时净值又能明确反映出公司历年经营的累积成果；
净值还相对固定，一般只有在年终盈余入帐或公司增资时才变动。
因此，股票净值具有较高的真实性、准确性和稳定性，可作为公司发行股票时选择发行方式和确定发行价格的重要依据，也是投资分析的主要参数。
　　简单说：股票净值总额高（股东在发行时购买该股票后，市场经济变化里所收获的总额）是公司发行股票时选择发行方式和确定发行价格的重要依据，也是投资分析的主要参数。

六、股票中的单位净值和累计净值分别是什么意思?

累计净值：是指该基金自基金成立之初到现在的净值累计（也就是说价钱），不考虑中间的分红。
单位净值：是指目前该基金每份的价钱。
因为中间可能会分红，一部分净值被分掉了，所以单位净值就是分红过的净值。
如果中途没分过红。
那么，累计净值、单位净值这两个数值应该是一样的。

七、关于单位净值和累计净值

买基金是看现在的净值，累计净值是该基金自成立以来的价格，只因为和现在的净值不一样，是该基金以前曾经分过红。
所以，你买基金时应该是现在的净值，也就是你说的0。
4元。
如果你选择的是前端收费，那么买基金时，要先扣除手续费，然后再买入基金，还要看你是在那里买的，在银行柜台买，手续费是1。
5％，在网上银行买，手续费是六－八折，在基金公司网站上买，手续费是四折。
如果你选择的是后端收费，那么买入就没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费，定投基金适合长期投资，适合选择有后端收费的基金。